La maggior parte delle stufe a pellet non è in grado di bruciare legna ordinaria per il combustibile. Sono in grado di bruciare solo pellet progettati e approvati per il loro uso. Generalmente, i pellet hanno dimensioni da 3/8 pollici a 1 pollice e sono fatti di corteccia compattata, trucioli di legno, carta, rifiuti agricoli, segatura e altre sostanze organiche.
Alcuni tipi di stufe a pellet sono in grado di bruciare combustibili a biomassa, compresi piccoli trucioli di legno, chicchi di mais, girasoli, gusci di noci e bucce di ciliegie e pesche essiccate. Tuttavia, è meglio controllare il manuale del proprietario prima di introdurre qualsiasi cosa diversa dai pellet approvati in una stufa a pellet.
Le persone che preferiscono le stufe a pellet dicono che gli piacciono perché operano in modo più efficiente rispetto alla maggior parte delle stufe a legna. Le stufe funzionano incanalando i pellet da una tramoggia di stoccaggio in un braciere mediante una coclea elettrica. Il calore generato dalla combustione del pellet viaggia attraverso i tubi dello scambiatore di calore e una ventola di convezione nella stanza in cui si trova la stufa. Un cassetto situato sotto il braciere raccoglie la cenere. Tuttavia, si accumula pochissima quantità di cenere rispetto a quella prodotta da una stufa a legna.
La stufa a pellet media è circa due volte più efficiente dal punto di vista energetico di una stufa a legna, nonostante il funzionamento a elettricità. I back-up delle batterie sono disponibili per la maggior parte dei modelli, rendendoli utili durante le interruzioni di corrente.