L'instabilità economica si riferisce a una comunità o nazione che sta vivendo lotte finanziarie a causa dell'inflazione, dei problemi di fiducia dei consumatori, dei tassi di disoccupazione e dell'aumento dei prezzi. L'instabilità economica influisce sulla capacità delle aziende di prosperare, sul costo della vita, e il benessere fisico, emotivo e finanziario dei consumatori e delle famiglie.
Quando l'economia vive periodi di alta inflazione, l'instabilità economica esiste. Il valore del denaro diminuisce e i prezzi aumentano, causando esitazioni tra i consumatori e gli investitori. Di conseguenza, la fiducia dei consumatori crolla e un minor numero di consumatori acquista beni, mentre le imprese rischiano di perdere denaro. Anche la fiducia dei consumatori nei sistemi bancari che corrono il rischio di esaurire il credito è bassa nei periodi di instabilità economica.
Gli alti tassi di disoccupazione possono anche portare all'instabilità economica. Senza entrate sufficienti a causa di una perdita di salari, i consumatori sono meno in grado di rimettere i soldi nell'economia, e sempre più cittadini cominciano a cercare assistenza pubblica o governativa per sopravvivere finanziariamente. Quando l'instabilità economica dilaga, molte persone scelgono opzioni a basso rischio per acquisti, investimenti e persino decisioni familiari. Ad esempio, gli individui potrebbero dover valutare il bene dell'intera famiglia scegliendo tra un lavoro a basso reddito con un'assicurazione sanitaria e un lavoro più remunerativo senza benefici durante l'instabilità economica.
