Scrivere una lettera di ritiro per il 401 (k) richiede una comprensione dei requisiti del ritiro di difficoltà. I documenti rilevanti devono essere allegati come prova del tuo reclamo. La lettera deve essere lunga una pagina, due al massimo.
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Comprendi i criteri di ritiro delle difficoltà
I criteri approvabili per i prelievi anticipati includono assistenza medica, costi relativi all'acquisto di una residenza principale, tasse scolastiche e di istruzione, spese di alloggio o spese funerarie.
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Formattare correttamente la lettera
La lettera dovrebbe iniziare con il tuo nome, indirizzo completo, numero di telefono, indirizzo e-mail e l'account o il numero di prestito associato al tuo piano 401 (k). Il nome completo del destinatario deve essere scritto correttamente. Dovresti essere in grado di ottenere queste informazioni attraverso il reparto risorse umane o il tuo broker.
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Bozza la tua lettera
Il corpo della lettera dovrebbe chiarire le tue circostanze. Qualsiasi documento da inviare con la lettera dovrebbe essere referenziato, così come una dichiarazione che stabilisce che ritirare denaro dal piano 401 (k) è la tua unica opzione. Specifica la quantità di denaro necessaria dal tuo account 401 (k) e includi le date pertinenti.
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Modifica la lettera
Dopo la prima bozza, modifica la lettera in circa una o due pagine. Rimuovi il riempitivo e cerca di conservare solo informazioni importanti. Prima di inviare, assicurati che il numero del tuo account sia presente su ogni pagina, fai copie degli allegati e data la lettera.
