Quando riscaldato, il cloruro di ammonio si decompone in ammoniaca e acido cloridrico. L'effetto visibile di questa reazione è che il composto sembra sublimare in uno stato gassoso. Quando i gas si raffreddano, si cristallizzano nel loro stato originale: cloruro di ammonio solido.
Il cloruro di ammonio è chiamato sale ammoniacale quando si trova in natura. Si forma vicino a carbon fossili e rocce vulcaniche quando l'ammoniaca gassosa e il cloruro di idrogeno si raffreddano e cristallizzano. Il cloruro di ammonio prodotto in laboratorio non utilizza questo processo; invece, ammoniaca e acido cloridrico o acido cloridrico vengono combinati direttamente.
Il cloruro di ammonio è solubile in acqua ed è leggermente acido in soluzione. Oltre alla sua solubilità in acqua, è solubile in ammoniaca, acetone, alcol e idrazina. È un solido inodore che non si scioglie.
Il suo uso commerciale primario è nel fertilizzante, in particolare come fertilizzante di riso in Giappone. Viene anche usato nella lavorazione dei metalli come un flusso di saldatura, nei medicinali per la tosse come espettorante, nei fuochi artificiali per migliorare i colori blu e verdi e come additivo alimentare. Se usato come additivo alimentare, il cloruro di ammonio è etichettato come "sale ammoniacale" o additivo E510. È approvato come additivo per la cottura e per aromatizzare la liquirizia. E510 è utilizzato come regolatore di acidità, esaltatore di sapidità e come nutriente per il lievito in prodotti fermentati con lievito come il pane.